2023 年に投資用に賃貸不動産を購入するのに最適な都市 15 位 (2023)

"したい賃貸物件を購入するしかし、私が住んでいる都市ではその数字は当てはまりません。」

これは賃貸投資家にとってよくある難題です。大都市沿岸都市の賃貸物件の手頃な価格と収益率は低い傾向にありますが、そこに多くの意欲的な賃貸投資家が住んでいます。

幸いなことに、長距離の賃貸物件を購入するのはかつてないほど簡単になりました。より優れたバーチャル ツアー テクノロジーとターンキー不動産プラットフォームの間屋根材, 投資家は国内どこにいても不動産を簡単に購入できるようになりました。

しかし、そうすると別の疑問が生じます。地理的な制限がないのに、どこに投資すべきかをどうやって知ることができるのでしょうか?

投資に最適な都市はありませんが、経済や人口動態の傾向に基づいて、長期的な不動産投資家の観点から都市を評価することができます。私たちはあなたのためにそれを行い、賃貸不動産への投資に最適な 15 の都市のリストを作成しました。

賃貸投資に適した都市とは

賃貸物件は長期的な投資であることを常に念頭に置いてください。ようではない家をひっくり返す、投資家は長期的な視点を持ち、都市の成長と需要を評価する必要があります。

以下は、このリストの都市を評価するために使用される各データ ポイントのリストとデータのソースです。

• ホームバリューインデックス。住宅価格の平均値は、手頃な価格を決定する上で重要です。結局のところ、サンフランシスコの 100 万ドルの賃貸物件に 20 万ドルの頭金を支払う余裕がないのであれば、その市場に目を向けることさえ意味がありません。 Zillow の住宅価値指数は住宅価格の中央値と同一ではありませんが、ほぼ一致しており、Zillow には来年の成長予測などの便利なデータが含まれています。(出典: ZIllow)
• 住宅価格の前年比（YoY）伸び率。これは、過去 1 年間の住宅価格の上昇率です。 (出典: Zillow)
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率。ご想像のとおり、これは今後 1 年間の住宅価格の予想上昇額です。 (出典: Zillow)
• 家賃指数。これは、特定の都市の家賃の中央値に似ています。 (出典: Zillow)
• 前年比賃料増加率。これは、過去 1 年間の家賃の増減率です。 (出典: Zillow)
• 総家賃乗数.これは思っているほど複雑ではありません。これは住宅価格を年間家賃で割った比率です。この場合は都市全体の平均を使用しています。言い換えれば、不動産の購入価格を総家賃で支払うのにかかる年数です。たとえば、年間総家賃が 12,000 ドルの 120,000 ドルの家では、総家賃乗数は 10 になります。これらは総家賃であり、経費は含まれていないことに注意してください。
• 失業率。経済健全性の尺度として、失業率は住民が住宅にもっと支出できるかどうかを知る手がかりになります。また、堅調な雇用市場はより多くの生産年齢の居住者を引き寄せ、人口増加と住宅需要を促進します。 （ソース：労働統計局 (BLS))
• 前年比雇用増加率: これは、過去 1 年間における市内の総雇用数の増加率です。人口増加に伴い、不動産需要が高まっていることを示しています（出典：BLS の現在の雇用統計)
• 年齢中央値: 年齢の中央値は、潜在的な成長のもう 1 つの指標です。一般に、都市の年齢の中央値が若ければ若いほど、その経済はより活気があり、将来の成長の可能性が高くなります。子どもと出産適齢期の若者は、人口と経済成長の両方を推進しています。(出典: 米国国勢調査局の American FactFinder)
• 2010 年から 2018 年の人口増加: これは年間増加率ではなく、2010 年から 2018 年までの人口増加の合計パーセンテージです。2018 年のデータは依然として予測であることに注意してください。 (出典: 米国国勢調査局の American Factfinder)

資本化率、つまりキャップレートは、都市の指標には含まれていません。キャップレートは支出額に基づいて大きく異なり、支出額は近隣、不動産タイプ、不動産自体によっても異なるためです。一部の都市では必然的に他の都市よりも支出が高くなりますが、そのデータはすぐには入手できません。

賃貸物件を探すのに最適な都市

以下の都市は、あなたにとって賃貸投資に最適な場合とそうでない場合があります。それぞれに長所と短所がありますが、ほとんどは全国平均よりも手頃な価格です。独自に調査を行い、優先順位に基づいて投資してください。たとえば、総家賃乗数が可能な限り低い都市を選択し、急速な人口増加をほとんど気にしない場合や、その逆の場合もあります。

雇用増加率は住宅需要の先行指標であるため、都市は雇用増加率の高い順にリストされています。雇用の増加は労働年齢の移植を呼び込むことで人口の増加を促進し、人口の増加は住宅の価値と家賃を押し上げ、それが将来の収益を促進します。

全国の番号

経済や不動産のデータは文脈がなければ意味がありません。ここでは、特定の都市を全国全体と比較できるように、全国的な数字を示します。

• ホームバリューインデックス: 226,800ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：6.1％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：2.8％
• 家賃指数: $1,486
• 前年比賃料増加率：3.05％
• 総家賃乗数：12.72
• 失業率：3.6％
• 雇用の増加率：1.58％
• 年齢中央値：37.8
• 2010 年から 2018 年の人口増加: 5.97%

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1. フロリダ州オーランド

オーランドは経済的に急成長しており、雇用数は前年比 3.46% という大幅な増加となっています。人口増加と家賃の増加も同様に印象的です。

フロリダ州の中央サンベルト地域に位置するオーランドは、大規模な観光産業、退職者の移住に応え、若者向けの仕事も豊富に提供しています。車で簡単に行ける距離にビーチがたくさんあるのは悪いことではありません。

オーランドが首位に立ったフォーブス誌の 2019 年リストセカンドハウスを購入するのに最適な場所のトップに位置し、大都市圏の繁栄が衰える気配はありません。

• ホームバリューインデックス: 238,900ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：7.5％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：3.4％
• 家賃指数: $1,559
• 前年比賃料増加率: 6.78%
• 総家賃乗数：12.77
• 失業率：2.7％
• 雇用の増加率: 3.46%
• 年齢中央値：33.3
• 2010 年から 2018 年の人口増加: 19.90%

2. ノースカロライナ州シャーロット (ノースカロライナ州シャーロット-ガストニア-ロックヒル)

シャーロット都市圏も素晴らしい雇用と人口の増加を誇っています。その理由の 1 つは、ビジネスに適した都市であることです。CNBC。

住宅価格の上昇に伴い総家賃乗数も上昇し、ここ1、2年で賃貸投資家にとって都市の魅力は低下した。それでも、この急増する都市では、あらゆる兆候が継続的な成長と需要を示しています。

• ホームバリューインデックス: 224,800ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：6.9％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：3.3％
• 家賃指数: $1,420
• 前年比賃料増加率: 3.42%
• 総家賃乗数: 13.19
• 失業率：3.3％
• 雇用の増加率：3.10％
• 年齢中央値：33.9
• 2010 年から 2018 年の人口増加: 19.29%

3. テキサス州ヒューストン (テキサス州ヒューストン-シュガーランド-ザ・ウッドランズ)

ヒューストンの都市圏は人口約 700 万人で、国内で 5 番目に大きいです。そしてそれは成長を続けており、全国の人口増加率はほぼ2倍になっています。

ヒューストンもビジネスに適した都市であり、雇用と経済成長の促進に貢献しています。フォーチュン 1000 リストには 53 社の企業が名を連ねており、ニューヨークとシカゴに次いで 3 番目に集中している都市となっています。しかし、ヒューストンの規模と富にもかかわらず、不動産は依然として手頃な価格であり、住宅価格の中央値は全国平均を下回っています。総賃料倍率も魅力的です。

テキサス州の固定資産税の高さは悪名高いので注意してください。テキサス州は所得税がないので、他の地域で失われた収入を埋め合わせます。

• ホームバリューインデックス: 205,600ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：4.6％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：1.6％
• 家賃指数: $1,591
• 前年比賃料増加率：1.92％
• 総家賃乗数：10.77
• 失業率：3.2％
• 雇用の増加率：2.67％
• 年齢中央値：32.9
• 2010 年から 2018 年の人口増加：10.77％

4. オハイオ州シンシナティ (オハイオ州シンシナティ-デイトン)

不動産投資には、近くて拡大する 2 つの都市の間で投資すれば絶対に損はしない、という昔からの自明の理があります。シンシナティとデイトンはどちらも物価が安く、住宅価格は全国平均より 25.1% 低いです。また、総賃料乗数が健全で賃料が上昇しているため、投資対象としては魅力的です。

彼らの健全な雇用増加率と低い失業率は、貧血な人口増加を無視しています。このリストにあるすべての都市の中で、これらの姉妹都市は将来の賃貸実績に最も大きな可能性を秘めていると思われます。現在の雇用の増加を維持できるのであれば、彼らの好調な経済は急速な人口増加を招かざるを得ません。

• ホームバリューインデックス: 169,900ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：7.5％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：3.7％
• 家賃指数: $1,336
• 前年比賃料増加率: 3.25%
• 総家賃乗数：10.60
• 失業率：2.9％
• 雇用の増加率：2.31％
• 年齢中央値：32.4
• 2010 年から 2018 年の人口増加：1.91％

5. テキサス州アーリントン (テキサス州アーリントン-フォートワース)

アーリントンと近隣のフォートワースは過去 10 年間で著しく成長し、人口と雇用の大幅な増加が見られました。住宅価格と家賃はそれを反映しており、住宅価格は昨年8.3％急騰した。それでも、アーリントンの住宅価格は依然として全国平均を 8.3% 下回っています。

若い人口、低い失業率、適度な総家賃乗数を備えたアーリントンと隣接するフォートワースは、詳しく見てみるとよいでしょう。ただし、個々の賃貸物件の数値を計算するときは、テキサス州の固定資産税に注意してください。

• ホームバリューインデックス: 207,900ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：8.3％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：4.0％
• 家賃指数: $1,568
• 前年比賃料増加率：3.50％
• 総家賃乗数: 11.05
• 失業率：2.8％
• 雇用の増加率：1.98％
• 年齢中央値：33.1
• 2010 年から 2018 年の人口増加: 8.94%

6. アラバマ州ハンツビル（アラバマ州ハンツビル・モンゴメリー）

ハンツビルと隣接するモンゴメリーには、航空宇宙産業と軍事産業に深く根ざしたフォーチュン 500 企業がいくつかあります。実際、NASA と軍が 2 つの最大の雇用主を構成しています。

大都市圏に多額の連邦資金が投入されているにもかかわらず、住宅価格は全国平均より約 25.3% 低いままです。そして、このリストの外れ値として、家賃は実際に住宅価格を上回っており、これは賃貸投資家にとって有望な兆しです。

低い失業率から健全な雇用、人口増加率に至るまで、その他の経済ファンダメンタルズは引き続き好調です。ルーフストックのいくつかの物件を調べたら、古き良き南部のおもてなしを楽しむために直接訪問することを検討してください。その理由を直接知ることができます米国のニュースとワールドレポートは、2019 年のアメリカのベスト都市 125 リストでハンツビルを 11 位にランクしました。

• ホームバリューインデックス: 169,500ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：5.0％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：1.9％
• 家賃指数: $1,210
• 前年比賃料増加率: 6.61%
• 総家賃乗数：11.67
• 失業率：2.9％
• 雇用の増加率：1.94％
• 年齢中央値：36.9
• 2010 年から 2018 年の人口増加：9.56％

7. コロラド州コロラドスプリングス

それほど昔のことではないが、コロラドスプリングスは犯罪とギャングの暴力で悪い評判があった時代があった。デンバーやその他の物価の高いコロラド州の都市からコロラドスプリングスに避難する生活費難民の影響で、犯罪率は近年大幅に減少している。

コロラドスプリングスの人口、教育水準、所得水準の同様の急増は、住宅価格の高騰という望ましくない副作用も生み出しました。コロラドスプリングスは、昨年だけで 8% の大幅な上昇を記録しており、このリストの中で平均住宅価格が最も高い地域の 1 つです。

家賃も上昇しているが、そのペースは同じではなく、総家賃乗数が魅力的ではないほど高いままとなっている。したがって、コロラドスプリングスに投資する前に、慎重に下調べを行ってください。経済爆発と非常に高い不動産価値を備えた次のデンバーやフォートコリンズになる可能性がありますが、平均よりも高い価格と総家賃乗数を考慮すると、キャッシュフローを分析する際には特に注意する必要があります。

そうは言っても、コロラドスプリングスは、US News & World Report のアメリカのベスト 125 都市リストで第 3 位にランクされています。ほんの10年前、多くの人がデンバーのより貧しく醜いいとこだとみなしていたこの都市にとって、これはかなりの成果だ。

• ホームバリューインデックス: 293,000ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：8.0％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：4.3％
• 家賃指数: $1,565
• 前年比賃料増加率: 2.83%
• 総家賃乗数：15.60
• 失業率：3.3％
• 雇用の増加率：1.85％
• 年齢中央値：34.6
• 2010 年から 2018 年の人口増加: 13.51%

8. テキサス州サンアントニオ

このリストには非常に多くの参加者が名を連ねており、テキサス州は明らかに正しいことを行っている。

サンアントニオでは人口と雇用が大幅に増加しており、失業率は 2.6% と非常に低いです。こうした新しい仕事の多くは、サイバーセキュリティ、バイオサイエンス、再生可能エネルギーなどの分野における高収入のテクノロジー関連の仕事だ。

また、テキサス州第 2 の都市であるサンアントニオは、住宅価格が全国平均を 22.4% 下回っており、驚くほど手頃な価格を保っています。

• ホームバリューインデックス: 176,100ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：5.9％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：2.4％
• 家賃指数: $1,316
• 前年比賃料増加率：2.49％
• 総家賃乗数: 11.15
• 失業率：2.6％
• 雇用の増加率：1.81％
• 年齢中央値：33.2
• 2010 年から 2018 年の人口増加：15.43％

9. フロリダ州タンパ

タンパは観光業が盛んで、フォーチュン 1000 企業の数々、そして美しいビーチを備えており、裕福な退職者の流入と南フロリダ大学の若い卒業生のパイプラインの両方から恩恵を受けています。この組み合わせにより、人口は全国平均のほぼ 3 倍の速さで増加しています。

雇用の伸びは順調で失業率は低いが、市全体の総家賃乗数は特別なものではない。住宅価格は決してお買い得ではありませんが、それでも全国平均を下回っています。

タンパは観光業が盛んで、サンクトペテルブルクにも近いことを考えると、長期レンタルだけでなく、この地域のバケーションレンタルも検討してみてください。

• ホームバリューインデックス: 213,800ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：5.7％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：2.1％
• 家賃指数: $1,470
• 前年比賃料増加率：4.85％
• 総家賃乗数: 12.12
• 失業率：2.9％
• 雇用の増加率：1.78％
• 年齢中央値：35.6
• 2010 年から 2018 年の人口増加：17.03％

10. フロリダ州ジャクソンビル

これら南部および南西部の都市すべてにある傾向に気づいていますか?フロリダ州の人気のもう一つの理由は、温暖で晴天に恵まれていること以外に、テキサス州と並んで所得税を課さない数少ない州であることかもしれません。

ジャクソンビルは、ビジネスに適した環境と、メイヨー クリニックを含む 20 以上の主要病院と盛んなバイオサイエンス部門による強力な医療の恩恵も受けています。

タンパと同様、ジャクソンビルの平均住宅価格はこのリストにある多くの都市よりも高いですが、依然として全国平均よりは低いです。住宅価格は昨年8%急騰し、国全体よりも67%以上速い人口増加を追い風に家賃も急速に上昇した。

• ホームバリューインデックス: 214,100ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：8.0％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：4.0％
• 家賃指数: $1,409
• 前年比賃料増加率：5.28％
• 総家賃乗数：12.66
• 失業率：2.8％
• 雇用の増加率：1.66％
• 年齢の中央値:35.8
• 2010 年から 2018 年の人口増加: 9.99%

11. ミズーリ州カンザスシティ

平均よりも低い失業率と平均よりも高い人口増加率を考慮すると、カンザスシティはここ数年で不動産投資家に「発見」されたようです。これにより、昨年の不動産価値は 8% 近く上昇しました。

それでも、住宅価格は全国平均よりも依然として 14.9% 低く、賢明な不動産投資家にとって賃貸契約のチャンスは依然として残っています。カンザスシティ経済の強みの 1 つは、医療、製造、自動車、IT 部門が堅調であり、その多様性にあります。

• ホームバリューインデックス: 192,900ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：7.9％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：3.6％
• 家賃指数: $1,350
• 前年比賃料増加率: 3.29%
• 総家賃乗数: 11.91
• 失業率：3.0％
• 雇用の増加率：1.29％
• 年齢中央値：35.2
• 2010 年から 2018 年の人口増加: 6.99%

12. オハイオ州コロンバス

シンシナティと同様、コロンバスも過去 10 年間で目覚ましい人口増加を記録し、全国平均の 2 倍以上に達しました。かつては活気のなかったこの中西部の都市に、特に若い専門家が集まり、平均年齢が 32 歳まで下がっています。

しかし、その秘密は明らかになり、コロンバスの住宅価値は昨年で 9.4% 急上昇しました。 Zillow は、来年はさらに 6% の成長を予測しており、これはこのリストにある他の都市よりも速いです。これは、市内の妥当な住宅価格（全国平均より 31% 低い）と投資家に優しい総家賃乗数の限界が近づいている可能性があることを意味します。ただし、雇用の緩やかな増加率には注目してください。

• ホームバリューインデックス: 156,500ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：9.4％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：6.0％
• 家賃指数: $1,239
• 前年比賃料増加率：3.16％
• 総家賃乗数：10.53
• 失業率：2.7％
• 雇用の成長率:1.23%
• 年齢中央値：32.2
• 2010 年から 2018 年の人口増加：13.40％

13. インディアナ州インディアナポリス (インディアナ州インディアナポリス・カーメル)

インディアナポリスの不動産価値は昨年、なんと11.5％も高騰した。それでも全国平均よりは 26.5% 低く、総家賃乗数も平均よりも優れています。

インディアナポリスの強みとしては、活性化されたダウンタウン、多様な雇用市場、地元の大学が豊富であることが挙げられます。また、州政府の所在地としても機能し、公共部門の雇用の安定をもたらしています。

それでも、人口と雇用の増加率は全国平均よりも遅れており、賃貸投資家は立ち止まるはずだ。慎重に投資し、確実に良い取引を獲得してください。

• ホームバリューインデックス: 166,800ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：11.5％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：5.9％
• 家賃指数: $1,248
• 前年比賃料増加率：3.23％
• 総家賃乗数: 11.14
• 失業率：2.8％
• 雇用の増加率：1.14％
• 年齢中央値：34.1
• 2010 年から 2018 年の人口増加：5.69％

14. ペンシルベニア州ピッツバーグ

「橋の街」 (正確には 446) では、格安の賃貸物件を提供しています。本当に格安の賃貸物件です。

その他の特典としては、家賃が住宅価格よりも早く上昇したため、妥当な総家賃乗数が昨年より改善されています。ダウンタウンエリアは近年活性化しており、ピッツバーグの平均よりも若い人口を魅了しています。

多くの脱工業化都市と同様に、ピッツバーグも人口減少と雇用の伸び悩みに悩まされていますが、まだそれを諦める必要はありません。雇用の増加率がプラスであり、住宅の安さと失業率の低さが相まって、今後数年間でさらなる復興の秘訣となる可能性がある。

• ホームバリューインデックス: 143,200ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：2.9％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：0.0％
• 家賃指数: $1,123
• 前年比賃料増加率：3.03％
• 総家賃乗数：10.63
• 失業率：3.1％
• 雇用の増加率：0.71％
• 年齢中央値：32.9
• 2010 年から 2018 年の人口増加: -1.52%

15. ウィスコンシン州ミルウォーキー

リストの最後を締めくくるのは、あなたが待ち望んでいたオプションです。それは、驚異的な総家賃倍率を備えた非常に安い都市です。しかし、大都市におけるこのような低住宅価格が持続することはほとんどありません。住宅購入者は昨年だけで価格を9.3％上昇させた。

雇用と人口の伸びが鈍いにもかかわらず、ミルウォーキーにはいくつかの取り組みがあります。まず、平均年齢が 31 歳と驚くほど若い都市です。第 2 に、雇用の伸びが遅いにもかかわらず、失業率はわずか 2.7% と非常に低いと主張しています。そして、安いと言いましたか？

Zillow はミルウォーキーの不動産市場を「非常に熱い」と評価しており、住宅が平均して市場に出されるのは 70 日ですが、全国では 81 日です。

ミルウォーキーを詳しく見てみましょう。治安の悪い地域には注意してください。しかし、より安定した地域では、強力なキャッシュフローと今後数年間の価値の向上をもたらす素晴らしい取引を見つけることができます。

• ホームバリューインデックス: 122,800ドル
• 住宅価格の前年比伸び率：9.3％
• 予測される 1 年間の住宅価格の上昇率：5.6％
• 家賃指数: $1,159
• 前年比賃料増加率：2.66％
• 総家賃乗数：8.83
• 失業率：2.7％
• 雇用の増加率：0.71％
• 年齢中央値：31.3
• 2010 年から 2018 年の人口増加：0.47％

最後の言葉

賃貸投資において、ある都市が他の都市よりも優れているという唯一の魔法の指標はありません。 1 つを探すのではなく、都市を総合的に評価します。現在の価格と数、過去の成長、将来の成長を促進する要因を考慮してください。上記の指標は良い出発点ですが、さらに犯罪率、離職率、空室率にも注目してください。

次に、さらに深く掘り下げて、特定の都市の法律が地主またはテナントにどれだけ優しいかを評価します。私を信じてください;法律はリターンに違いをもたらします。私はかつてボルチモアで立ち退きに11か月かかったことがあります。テナントがテナントに優しい現地法の抜け穴をあらゆる手段を使って手続きを長引かせたためです。私はその不動産で数万ドルを失いました。

賃貸投資のために全国の都市を調査するときは、以下にリストされている物件に注目してください。ルーフストック.com。広範な現地市場データを提供するという素晴らしい仕事をしており、長距離投資に対する自信を高める 2 つの優れた保証を提供します。その利点とリスクの完全な内訳については、ここで Roofstock のレビューをお読みください。

賃貸物件についてはどのような経験がありましたか?州外に投資したことがありますか?どうだった？

Stessa Cash Management は金融テクノロジー企業であり、銀行ではありません。銀行サービスは、FDIC のメンバーである Blue Ridge Bank N.A. によって提供されます。

*アカウント所有者は、デビットカードでの購入で 1.1% のキャッシュバックを獲得できます。毎月獲得したキャッシュバックは、翌月の明細サイクルまでにアカウントに入金されます。 ATM 取引、郵便為替や現金同等物の購入、ローンの支払い、デビット カードによる口座資金調達は、キャッシュバック特典の対象となりません。最低開始入金額や最低残高要件はありません。